Obsah

• Kroky
• Metóda 1 z 3: Ciele a očakávania
• Metóda 2 z 3: Investovanie
• Metóda 3 z 3: Monitorujte a udržiavajte svoje portfólio
• Tipy
• Varovania

Nie je náhoda, že najbohatší ľudia investujú na akciovom trhu.Aj keď je možné zarobiť a stratiť veľké peniaze, investícia do akcií je jedným z najlepších spôsobov, ako dosiahnuť osobné finančné zabezpečenie, nezávislosť a podporu rodiny pre budúce generácie. Nezáleží na tom, či máte v súčasnosti zásoby na daždivý deň alebo práve začínate šetriť, vaše peniaze by mali pre vás pracovať tak, ako najlepšie viete, rovnako ako ste sa kedysi usilovali ich zarobiť. Na to, aby ste boli v tomto úsilí úspešní, však musíte začať tým, že porozumiete fungovaniu akciového trhu. Tento článok vás prevedie procesom investičného rozhodovania a ukáže vám cestu k investičnému úspechu. Tento článok bude hovoriť iba o nákupe akcií. Na WikiHow existujú samostatné články o obchodovaní na burze a podielových fondoch.

Kroky

Metóda 1 z 3: Ciele a očakávania

1. 1 Vytvorte si zoznam toho, čo chcete. Ak si chcete stanoviť ciele, musíte porozumieť tomu, čo chcete peniazmi dosiahnuť. Ako napríklad chcete žiť na dôchodku? Milujete cestovanie, krásne autá, chutné jedlo? Sú vaše potreby skromné? Tento zoznam vám pomôže sformulovať vaše ciele v nasledujúcom kroku.
   • Zoznam bude nápomocný aj vtedy, ak šetríte peniaze pre deti. Chcete napríklad poslať svoje deti na prestížne školy alebo univerzity? Chcete im kúpiť autá? Ste spokojní s bežnými školami? Ste pripravení minúť peniaze navyše na niečo iné? Jasné pochopenie toho, čo je pre vás dôležité, vám umožní stanoviť si finančné ciele a porozumieť tomu, ako potrebujete ušetriť peniaze a ako ich investovať.
2. 2 Rozhodnite sa o svojich finančných cieľoch. Na vypracovanie investičného plánu musíte pochopiť, prečo do niečoho investujete. Inými slovami, koľko peňazí chcete zarobiť a koľko ste ochotní investovať, aby ste to dosiahli? Vaše ciele by mali byť čo najjasnejšie, aby ste sami vedeli, čo potrebujete na ich dosiahnutie.
   • Ľudia si často stanovujú ciele, ako napríklad kúpa domu, platenie za vzdelávanie detí, vytvorenie finančného vankúša, šetrenie peňazí na dôchodok. Cieľ by nemal byť všeobecný (napríklad „mať bývanie“), ale konkrétny: „Vyčleňte si 63 000 dolárov na prvú splátku bytu 310 000 dolárov“. (Spravidla platí, že ak chcete získať dobrú úrokovú sadzbu hypotéky, vaša záloha vo vašom dome musí byť najmenej 20-25%.)
   • Finanční poradcovia zvyčajne odporúčajú uložiť si na dôchodok aspoň osminu maximálneho mesačného príjmu. To vám umožní nahromadiť asi 85% vášho príjmu pred odchodom do dôchodku za rok. Ak je váš ročný príjem napríklad 600 tisíc rubľov, mali by ste sa pokúsiť odložiť peniaze, aby ste v prvých rokoch na dôchodku mohli minúť asi 480 tisíc ročne.
   • Vypočítajte náklady na vzdelávanie pre deti s prihliadnutím na všetky možné výdavky a finančnú pomoc deťom na základe vášho príjmu a úspor. Nezabudnite, že náklady môžu byť rôzne - všetko závisí od miesta a typu vzdelávacej inštitúcie. Nezabudnite tiež, že možno budete musieť zaplatiť nielen za samotné vzdelávanie, ale aj za bývanie, dopravu, stravu a detské učebnice.
   • Zvážte časový faktor. Toto je obzvlášť dôležité, ak plánujete na niečo ušetriť peniaze (napríklad na dôchodok). Michail napríklad začína ukladať peniaze na individuálny dôchodkový účet vo veku 20 rokov na 8% ročne. Počas nasledujúcich 10 rokov ušetrí 25 tisíc ročne, potom prestane dopĺňať účet, ale ponecháva si možnosť investovať tieto peniaze. Do 65 rokov bude mať Michail sumu 5 350 000.
   • Na internete nájdete špeciálne kalkulačky výnosnosti investícií za určité časové obdobie pri uplatňovaní určitej úrokovej sadzby. Táto kalkulačka nenahradí prácu finančného poradcu, ale budete aspoň vedieť, čo môžete očakávať.
   • Keď ste sa rozhodli pre svoje ciele, rozhodnite sa, ako veľmi vás delí od požadovanej finančnej situácie. To vám umožní pochopiť, aká ziskovosť vám pomôže dosiahnuť požadovanú finančnú pozíciu.
3. 3 Rozhodnite sa, aké veľké riziko môžete podstúpiť. Aby ste generovali príjem z kapitálu, musíte riskovať. Schopnosť riskovať je kombináciou dvoch premenných: vaša schopnosť riskovať a ochota riskovať. Predtým, ako niečo urobíte, mali by ste si položiť niekoľko dôležitých otázok:
   • V akej fáze života si teraz? Inými slovami, ste bližšie k maximu alebo minimu svojho finančného potenciálu?
   • Ste ochotní riskovať kvôli vážnym ziskom?
   • Aký je časový rámec pre vaše investičné plány?
   • Akú veľkú likviditu (teda schopnosť premieňať kapitál na hotovosť) potrebujete na splnenie krátkodobých cieľov a udržanie určitého objemu peňazí v rezerve? Nezačnite investovať do akcií, pokiaľ v prípade straty zamestnania neušetríte dostatok peňazí na 6-12 mesiacov života. Ak sa akcií vzdáte za menej ako rok, nebudú to investície, ale špekulácie.
   • Ak riziká spojené s určitými akciami nezodpovedajú vašim očakávaniam toho, čo je prijateľné, táto možnosť pre vás nie je vhodná. Vyhoďte to.
   • Výber zásob by mal závisieť od obdobia životnosti. Napríklad v mladosti je dovolené viac investovať na trhu s cennými papiermi. Ak máte stabilné zamestnanie, ktoré vám prináša dobrý príjem, môže sa to považovať aj za dlhopis - získate z neho dlhodobý stabilný príjem. To vám umožní alokovať viac finančných prostriedkov na nákup akcií. Ak máte vrtkavú prácu s nepredvídateľným príjmom (napríklad investičný maklér alebo maklér), mali by ste minúť menej peňazí na akcie a viac na stabilné dlhopisy. Akcie vám umožňujú rýchlo vytvárať zisky, ale je s nimi spojených viac rizík. S pribúdajúcim vekom sa budete môcť posunúť smerom k stabilnejším investíciám, ako sú dlhopisy.
4. 4 Študujte akciový trh. Skúste si prečítať čo najviac zdrojov o akciovom trhu a makroekonómii. Aby ste pochopili stav ekonomiky a ktoré akcie sú výnosné, preštudujte si názory a prognózy odborníkov. Existuje niekoľko klasických kníh, s ktorými sa môžete začať zoznamovať na trhu s cennými papiermi:
   • Inteligentný investor a Analýza cenných papierov Benjamin Graham sú vynikajúcim zdrojom informácií o investovaní pre začiatočníkov.
   • Analýza účtovnej závierky spoločnostiAutori: Benjamin Graham a Spencer Meredith. Toto je stručný a komplexný sprievodca analýzou účtovnej závierky firmy.
   • Investovanie s očakávaniamiAutor: Alfred Rappaport, Michael Mobussen. Táto kniha popisuje nový prístup k analýze cenných papierov v prístupnom jazyku a táto práca dokonale dopĺňa knihy Benjamina Grahama.
   • Bežné akcie a mimoriadne výnosy (a ďalšie diela) od Philipa Fishera. Warren Buffett poznamenal, že je 85 percent Graham a 15 percent Fisher, ale pravdepodobne podceňuje dôležitosť Fischerovho vplyvu pri formovaní jeho myslenia o investovaní.
   • Eseje Warrena Buffetta je zbierka Buffettových výročných listov akcionárom. Buffett zbohatol investovaním a má niekoľko užitočných tipov pre ľudí, ktorí by chceli ísť v jeho šľapajach. Môžete si ich tu prečítať úplne zadarmo: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Teória investičnej hodnoty John Barr Williams je jednou z najlepších kníh o oceňovaní akcií.
   • Peter Lynchova metóda a Zopakujte si Wall Street Peter Lynch, dve knihy úspešného investičného manažéra. Lynchove diela sú ľahko čitateľné, informatívne a zaujímavé.
   • Najčastejšie mylné predstavy a šialenstvo davu Charles McKay a Spomienky na akciového špekulanta William Lefebvre.Tieto knihy poskytujú príklady z reálneho života o nebezpečenstvách prílišnej emócie a chamtivosti na akciovom trhu.
   • Môžete tiež absolvovať online kurzy investovania pre začiatočníkov. Niektoré finančné spoločnosti ich vydali zadarmo, vrátane spoločností Morninstar a TD Ameritrade. Podobné kurzy je možné nájsť aj na webových stránkach niektorých univerzít.
   • Na niektorých školách a organizáciách sú k dispozícii aj finančné kurzy. Obvykle sú lacné alebo bezplatné a veľa sa tam o investovaní dozviete. Hľadaj vhodné kurzy vo svojom meste.
   • Nacvičte si obchodovanie na papieri. Predstavte si nákup a predaj akcií pomocou záverečných cien. To sa dá urobiť na papieri alebo na účte v špecializovanej online službe, ako je Ako funguje trh. To vám umožní precvičiť si stratégiu a aplikovať znalosti bez toho, aby ste riskovali stratu peňazí.
5. 5 Formulujte, čo od akciového trhu chcete. Nezáleží na tom, či ste začiatočník alebo profesionál, je to vždy ťažké, pretože je to veda aj umenie. Musíte byť schopní dať dohromady veľké množstvo údajov o finančnom trhu. Musíte sa tiež naučiť cítiť, na čo údaje slúžia a o čom hovoria.
   • Z tohto dôvodu veľa investorov kupuje akcie spoločností, ktorých produkty poznajú a používajú. Zamyslite sa nad vecami, ktoré doma používate. Máte o týchto výrobkoch spoľahlivé informácie, od nábytku do obývačky až po obsah chladničiek, a môžete kvalitu týchto výrobkov hodnotiť oproti konkurencii.
   • Ak zvažujete tovar pre domácnosť, skúste si predstaviť ekonomické podmienky, za ktorých môžete tento tovar opustiť alebo ho nahradiť kvalitnejším alebo horším tovarom.
   • Ak sú ekonomické podmienky také, že ľudia sú ochotní kúpiť si výrobok, ktorý poznáte, akcie v týchto firmách budú tou správnou voľbou.
6. 6 Zamerajte sa na detaily. Samozrejme, je veľmi dôležité zhodnotiť celkový stav trhu a vybrať si spoločnosti, ktoré s najväčšou pravdepodobnosťou uspejú v súčasných alebo očakávaných ekonomických podmienkach, ale mali by ste tiež sformulovať svoje hlavné očakávania v konkrétnych oblastiach:
   • Trendy v úrokových sadzbách a inflácii a ako tieto faktory môžu ovplyvniť cenné papiere s pevným výnosom a cenné papiere s pevným výnosom. Keď sa úrokové sadzby udržia na nízkej úrovni, viac peňazí a spotrebiteľov má prístup k peniazom. Spotrebitelia majú viac peňazí na nákup a budú aj nakupovať. To sa premieta do vyšších ziskových marží pre spoločnosti, čo umožňuje spoločnostiam investovať do obchodnej expanzie. Nízke sadzby teda vedú k vyšším cenám akcií. Vysoké úrokové sadzby znižujú hodnotu akcií. Pri vysokých sadzbách je čerpanie pôžičiek ťažšie alebo drahšie. Spotrebitelia míňajú menej peňazí a firmy majú menej peňazí na investovanie. Rast podnikania sa môže zastaviť alebo sa môže začať recesia.
   • Cyklus ekonomiky vrátane zohľadnenia makroekonómie. Inflácia je celkový nárast cien za určité časové obdobie. Mierna (alebo kontrolovaná) inflácia sa vo všeobecnosti považuje za prospešnú pre ekonomiku a trh s cennými papiermi. Nízke úrokové sadzby v kombinácii s miernou infláciou majú pozitívny vplyv na trh. Vysoké sadzby a deflácia zvyčajne spôsobujú kolaps akciového trhu.
   • Priaznivé podmienky v určitých sektoroch hospodárstva, ako aj konkrétne ukazovatele na mikroekonomickej úrovni. V období ekonomického rastu sa niektorým odvetviam zvyčajne darí - automobilový priemysel, stavebníctvo, letecká doprava. V silných ekonomikách sú spotrebitelia presvedčení o svojej budúcnosti, a preto míňajú viac peňazí na viac nákupov. Takéto odvetvia a podniky sa nazývajú cyklické.
   • Ostatným odvetviam sa darí v chudobných alebo upadajúcich ekonomikách. Ekonomika na tieto odvetvia a podniky spravidla nemá taký silný vplyv. Napríklad verejné služby a poisťovne sú vzhľadom na dôveru spotrebiteľa menej náchylné na zmeny, pretože poistenie elektriny a zdravotné poistenie je potrebné platiť za každých podmienok. Takéto odvetvia a podniky sa nazývajú obranné alebo proticyklické.

Metóda 2 z 3: Investovanie

1. 1 Rozhodnite, ako budú finančné prostriedky alokované. Inými slovami, musíte pochopiť, koľko peňazí chcete investovať do každého druhu produktu.
   • Zistite, koľko peňazí investujete do akcií, dlhopisov, rizikovejších opcií a koľko peňazí necháte v hotovosti alebo peňažných ekvivalentoch (vkladové certifikáty, krátkodobé pokladničné poukážky (ak ste v USA) atď.) .
   • V tejto fáze musíte určiť východiskový bod na základe svojich očakávaní a miery rizika, ktoré môžete podstúpiť.
2. 2 Rozhodnite sa, kam budete investovať. Vaše očakávania týkajúce sa percenta zisku a možného rizika vylúčia veľký počet možných možností. Ako investor môžete kupovať akcie spoločností (napríklad Apple alebo McDonald's). Toto je najľahší spôsob investovania. Existuje prístup, v ktorom môžete kupovať a predávať každú akciu osobitne na základe vašej prognózy budúcej hodnoty a možných dividend týchto akcií. Ak kupujete akcie priamo, nemusíte platiť províziu otvorenému podielovému fondu, ale budete sa musieť vyrovnať s diverzifikáciou rizika.
   • Vyberte si akcie, ktoré najlepšie vyhovujú vašim potrebám. Ak platíte vysoké dane, máte málo krátkodobých až strednodobých výdavkov a ste ochotní veľa riskovať, vyberte si akciu, ktorej cena stúpa. Obvykle nevyplácajú dividendy ani neprinášajú veľmi malý zisk, ale ich hodnota neustále rastie.
   • Indexový fond zvyčajne účtuje nižšiu províziu v porovnaní s aktívne spravovanými fondmi. Je bezpečnejšie investovať týmto spôsobom, pretože investície sú založené na známych a renomovaných indexoch. Indexový fond si napríklad môže vybrať benchmark pozostávajúci z akcií v indexe S&P 500. Fond bude nakupovať zhruba rovnaké akcie, aby zodpovedal (ale nepresahoval) výkonnosti indexu. Investovať týmto spôsobom je bezpečné, ale nie veľmi zaujímavé. Zástancovia aktívneho zberu akcií nepovažujú tento spôsob práce za hodný pozornosti. Indexové fondy sú dobrým štartovacím bodom pre nováčikov. Nákup a držba akcií indexových fondov s nízkymi nákladmi bez zaťaženia a vytváranie kapitálových investícií v pravidelných intervaloch vám umožní prekonať ostatné aktívnejšie otvorené investičné fondy v dlhodobom horizonte. Vyberte si akcie indexového fondu s najnižšími nákladmi a ročným obratom. Ak plánujete investovať menej ako 100 000 dolárov (alebo 8 000 000 RUR), v dlhodobom horizonte je len málo vecí, ktoré sú priaznivo porovnateľné s indexovými fondmi. Prečítajte si články o akciách a investičných fondoch, aby ste zistili, čo je pre vás to pravé.
   • Fond obchodovaný na burze je typ indexového fondu, ktorý je možné použiť na všetky rovnaké operácie ako pri bežných akciách. Takéto cenné papiere sú nespravovaným portfóliom (to znamená, že akcie sa nekupujú a nepredávajú stále, ako je to v prípade aktívne spravovaných fondov) a často sa dajú kúpiť a predať bez provízie. Môžete si kúpiť akcie, ktoré sú založené na konkrétnom indexe, odvetví alebo komodite (napríklad zlato). Je to tiež vhodná možnosť pre začiatočníka.
   • Môžete investovať do aktívne spravovaných investičných fondov. Tieto fondy zbierajú peniaze od mnohých investorov a investujú ich predovšetkým do akcií a dlhopisov.Individuálni investori nakupujú akcie z tohto portfólia. Manažéri fondov majú tendenciu vytvárať portfóliá s konkrétnym cieľom, akým je napríklad dlhodobý rast. Vzhľadom na skutočnosť, že tieto fondy sú aktívne spravované (to znamená, že správcovia pravidelne kupujú a predávajú akcie, aby dosiahli ciele fondu), poplatky môžu byť vyššie. Náklady spojené s týmito fondmi môžu znížiť vašu návratnosť investícií a spomaliť rast kapitálu.
   • Niektoré spoločnosti ponúkajú špeciálne portfóliá akcií pre investorov, ktorí si sporia peniaze na dôchodok. Ide o takzvané fondy alokácie aktív alebo fondy s konkrétnym dátumom, ktoré automaticky menia typ vašej investície v závislosti od vášho veku. Keď ste napríklad mladí, väčšina bežných akcií sa hromadí vo vašom portfóliu a s pribúdajúcim vekom sú niektoré nahradené cennými papiermi s pevným výnosom. Jednoducho povedané, robia pre vás to, čo by ste sami mohli robiť, keď budete starší. Nezabudnite, že poplatky budú oveľa vyššie ako ETF a ETF, ale získate službu, ktorú ostatní nemôžu ponúkať.
   • Pri výbere akcie by ste mali zvážiť náklady na prevádzku a všetky provízie. Tieto platby môžu vážne znížiť váš konečný výsledok. Je dôležité vedieť, aké poplatky sa budú vyžadovať za nákup, vlastníctvo a predaj akcií. Za tieto operácie sa spravidla platia provízie, rozdiel medzi cenami predávajúceho a kupujúceho, sklz, miestne provízie a daň z kapitálového príjmu. V prípade fondov môže byť potrebné zaplatiť poplatky za sprostredkovanie, poplatky za sprostredkovanie pri nákupe alebo predaji podielov v investičných fondoch, poplatky za predaj alebo odpredaj, poplatky za výmenu, poplatky za vedenie účtu, miestne poplatky a poplatky za doprovod. ...
3. 3 Určte skutočnú trhovú hodnotu a cenu, ktorú ste ochotní zaplatiť za všetky akcie, o ktoré máte záujem. Skutočná trhová hodnota je skutočnou hodnotou akcie a môže sa líšiť od jej aktuálnej ceny. Dobrá cena je spravidla zlomkom skutočnej ceny, čo dáva určitú mieru bezpečnosti. Miera bezpečnosti sa pohybuje od 20 do 60% (všetko závisí od stupňa vašej dôvery alebo neistoty v skutočnú hodnotu akcie). Existuje niekoľko techník na hodnotenie hodnoty akcií:
   • Dividendový diskontný model. Hodnota akcie je súčasnou hodnotou všetkých jej budúcich dividend. Hodnota akcie je teda dividenda na akciu delená rozdielom medzi diskontnou sadzbou a mierou rastu dividend. Predpokladajme, že spoločnosť A platí ročnú dividendu 1 rubľ za kus a očakáva sa, že dividenda porastie 7% ročne. Ak sú vaše osobné náklady na kapitál (diskontná sadzba) 12%, hodnota akcií spoločnosti A je 1 / (. 12-0,07) = 20 rubľov na akciu.
   • Model diskontovaných peňažných tokov. Hodnota akcie je určená súčasnou hodnotou budúceho peňažného toku tejto akcie. Diskontovaný peňažný tok = peňažný tok 1 / (1 + r) ^ 1 + peňažný tok 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + peňažný tok n / (1 + r) ^ n, kde tok hotovosti tok n je peňažný tok za určité časové obdobie n a r je diskontná sadzba. Tieto výpočty zvyčajne počítajú so zvýšením ročného peňažného toku (hotovosť z operácií mínus kapitálové náklady) počas nasledujúcich 10 rokov. Rast sa vypočíta a navrhne sa dlhodobé tempo rastu, ktoré umožňuje vypočítať zostatkovú hodnotu v období po prognóze. Tieto dve sumy sa potom sčítajú, aby sa získala hodnota diskontovaného peňažného toku. Napríklad, ak je peňažný tok 2 RUB na akciu a očakávaný rast je 7% v nasledujúcich 10 rokoch a 4% v nasledujúcich rokoch, pri diskontnej sadzbe 12%, ceny akcií sa zvýšia o 15,69 RUB, a zostatková hodnota bude 16,46 RUB. To znamená, že hodnota akcie bude 32,15 rubľov na akciu.
   • Porovnávacie metódy. Pomocou týchto metód sa hodnota akcie vypočíta na základe jej hodnoty vo vzťahu k skutočnému príjmu, účtovnej hodnote, tržbám alebo peňažným tokom.Aktuálna cena akcie sa porovnáva s príslušnými kritériami na vyhodnotenie, ako aj s historickým priemerom akcie, čo vám umožňuje vypočítať cenu, za ktorú by sa mala akcia predať.
4. 4 Kúpiť akcie. Keď sa rozhodnete, ktorú akciu chcete kúpiť, pokračujte v nákupe. Nájdite si maklérsku spoločnosť, ktorá vyhovuje vašim potrebám, a zadajte objednávku.
   • Môžete uzavrieť zmluvu s maklérskou spoločnosťou s nízkymi poplatkami za províziu, ktorá vám jednoducho objedná požadované akcie. Môžete využiť služby plnohodnotnej spoločnosti. Bude to stáť viac, ale získate viac informácií a užitočných tipov. Pozrite sa na webové stránky týchto firiem a prečítajte si recenzie na internete - to vám pomôže nájsť správneho makléra. Najdôležitejšia vec, ktorú je potrebné zvážiť, je výška provízií a všetky druhy platieb. Niektoré firmy ponúkajú bezplatný predaj alebo kúpu akcií, ak portfólio akcií klienta spĺňa požiadavku minimálnej hodnoty portfólia alebo ak klient investuje do určitých akcií, za ktoré spoločnosti platia transakčné poplatky.
   • Niektoré spoločnosti ponúkajú špeciálne programy priameho nákupu, ktoré vám umožňujú nakupovať ich akcie bez makléra. Ak hľadáte nákup a držbu určitých akcií alebo plánujete vybudovať kapitál investovaním fixnej ​​sumy v pravidelných intervaloch, je to pravdepodobne možnosť, ktorá vám najviac vyhovuje. Vyhľadajte takéto ponuky online alebo sa obráťte na spoločnosť, ktorej akcie chcete kúpiť, a opýtajte sa, či to môžete urobiť priamo. Dávajte si pozor na prípadné provízie a vyberajte si programy, v ktorých provízie nie sú alebo sú minimálnou sumou.
5. 5 Vybudujte portfólio akcií na 5-20 rôznych akcií na účely diverzifikácie. Vyberte si akcie v rôznych sektoroch ekonomiky, v rôznych odvetviach, krajinách, spoločnostiach. Zásoby by mali byť rôznych typov (niektoré budú zamerané na rast, iné na zachovanie hodnoty).
6. 6 Držte zásoby na dlho - od 5 do 10 rokov a dlhšie. Pokúste sa nepredať akcie, ak sa na akciovom trhu niečo pokazí za deň, mesiac alebo rok. Trh s cennými papiermi z dlhodobého hľadiska neustále rastie. Nesnažte sa zároveň špekulovať s akciami, aj keď zdraželi o 50% a viac. Ak sa spoločnosti celkovo darí, akcie nepredávajte (pokiaľ nemáte súrne potrebu finančných prostriedkov). Akcie by sa však mali predať, ak ich cena klesla pod skutočnú hodnotu (diskutované v tretej časti tohto článku) alebo ak sa podmienky pre podnikanie v samotnej spoločnosti zmenili odkedy ste kúpili jej akcie a je nepravdepodobné, že by spoločnosť stať sa opäť ziskovým.
7. 7 Investujte peniaze pravidelne a systematicky. Ak máte v úmysle investovať fixnú čiastku v pravidelných intervaloch, budete musieť nakupovať akcie za nízke ceny a predávať vysoké. Kedykoľvek prídu peniaze, odložte si časť z nich na nákup akcií.
   • Pamätajte si, že ľudia nakupujú na medvedom trhu. Ak trh klesne aspoň o 20%, investujte viac hotovosti do akcií. Ak trh klesne o 50%, investujte rezervnú hotovosť do akcií a nahraďte dlhopisy akciami. Môže sa to zdať ako riskantný krok, ale trh vždy oživuje, a to sa stalo aj po období silného poklesu v rokoch 1929-1932. Ľudia, ktorí dokázali na akciách zarobiť veľa peňazí, ich kúpili, keď predávali za nízku cenu.

Metóda 3 z 3: Monitorujte a udržiavajte svoje portfólio

1. 1 Vytvorte hodnotiace kritériá. Je dôležité prijať kritériá, ktoré vám umožnia zmerať úspešnosť akcie a porovnať výsledok s vašimi očakávaniami. Rozhodnite sa, aký veľký podiel na zisku z akcií by bol pre vás ten pravý, a preto sa rozhodnete tieto zásoby ponechať.
   • Kritériá by spravidla mali vychádzať z dynamiky rôznych trhových indexov.Vďaka tomu budete vedieť, či vaše akcie prinášajú aspoň taký zisk, ako je priemer na trhu.
   • Môže to znieť čudne, ale to, že sa akcia zvýšila, neznamená, že je to dobrá investícia, najmä ak rastie pomalšie ako podobné akcie. A naopak - nie všetky akcie, ktorých cena klesá, prinesú stratu (najmä ak podobné akcie ešte viac zlacnejú).
2. 2 Porovnajte výsledok s vašimi očakávaniami. Aby ste pochopili hodnotu investície, mali by ste porovnať výsledok všetkých investícií s očakávaniami, ktoré ste mali pri nákupe akcií. To platí aj pre hodnotenie, ako ste rozdelili peniaze medzi akcie.
   • Ak niektoré akcie nespĺňajú vaše očakávania, mali by byť predané a peniaze investované do niečoho iného, ​​pokiaľ nemáte vážny dôvod domnievať sa, že situácia sa čoskoro zmení k lepšiemu.
   • Nechajte svojim investíciám čas, aby pre vás začali pracovať. Výsledok jedného alebo troch rokov pre investora, ktorý investuje peniaze do dlhodobých projektov, prakticky nič neznamená. Akciový trh funguje ako hlasovanie v krátkodobom horizonte a rovnováha v dlhodobom horizonte.
3. 3 Buďte vždy v strehu a upravte svoje očakávania. Po kúpe akcie budete musieť pravidelne sledovať, ako sa správa.
   • Okolnosti a názory sa môžu zmeniť. To všetko je súčasťou investičného procesu. Je dôležité správne porozumieť a vyhodnotiť nové informácie a vykonať včasné zmeny v súlade s vyššie uvedenými zásadami.
   • Zvážte, či boli vaše očakávania správne. Ak nie, prečo nie? Upravte svoje očakávania a portfólio akcií na základe informácií, ktoré dostanete.
   • Zvážte, či vaše portfólio akcií zodpovedá miere rizika, ktoré ste ochotní podstúpiť. Vaše akcie mohli mať dobré výsledky, ale ukázalo sa, že sú volatilnejšie a rizikovejšie, ako ste si mysleli. Ak nie ste spokojní s úrovňou rizika, je lepšie zásoby vymeniť.
   • Zamyslite sa nad tým, či môžete dosiahnuť ciele, ktoré ste si stanovili. Vaše investície môžu byť v rámci prijateľnej úrovne rizika, ale generujú zisky príliš pomaly. V takom prípade by mali byť tiež vymenené.
4. 4 Skúste sa nechať zlákať na príliš časté nákupy a predaje. Ste predsa investor, nie špekulant. Navyše vždy, keď dosiahnete zisk, musíte z tohto zisku zaplatiť daň. Každá transakcia navyše zahŕňa platbu provízie maklérovi.
   • Pokúste sa neposlúchnuť investičné rady. Informácie si preštudujte sami a neriaďte sa radami ostatných, aj keď vám prišli z interných zdrojov. Warren Buffett uvádza, že zahodí všetky písmená, v ktorých sa odporúča dávať pozor na určité akcie. Verí, že ľudia, ktorí tieto listy posielajú, sú platení za to, aby inzerovali akcie, aby na nich mohla spoločnosť zarobiť.
   • Neberte tlačové informácie príliš vážne. Zamerajte sa na dlhodobé investovanie (najmenej 20 rokov) a nesnažte sa rýchlo prevrátiť peniaze.
5. 5 V prípade potreby sa obráťte na dôveryhodného makléra, bankára alebo investičného profesionála. Skúste neustále študovať potrebné informácie a prečítať si čo najviac kníh a článkov od odborníkov, ktorí uspeli na trhu, o ktorý sa zaujímate. Mali by ste si tiež prečítať literatúru o emocionálnych a psychologických aspektoch investovania - to vám pomôže správne sa vyrovnať s úspechom a neúspechom na trhu s cennými papiermi. Musíte byť schopní robiť správne rozhodnutia a aj keď robíte všetko správne, musíte byť pripravení na straty.

Tipy

• Nakúpte akcie tých spoločností, ktoré majú málo konkurentov alebo žiadnu konkurenciu. Letecká doprava, maloobchod a automobilový priemysel sa vo všeobecnosti nepovažujú za najlepšie investičné odvetvia, pretože konkurencia je silná. Dôkazom toho je nízka úroveň zisku vo výročných správach príslušných spoločností.Vyhýbajte sa sezónnym alebo módnym odvetviam (maloobchod), regulovaným odvetviam (verejnoprospešné služby) a leteckým spoločnostiam, pokiaľ ich hodnota a príjmy v priebehu času stále nerastú. To je zriedkavé.
• Majte na pamäti svoje zaujatosti a nenechajte emócie ovplyvniť vaše rozhodnutia. Dôverujte sebe a samotnému procesu a budete mať každú šancu stať sa úspešným investorom.
• Informácie sú chrbticou úspešného obchodovania s akciami a trhom s pevnou sadzbou. Je dôležité pravidelne vykonávať prieskum trhu a hodnotiť finančnú výkonnosť sledovaním akcií a úpravami.
• Úlohou finančného poradcu / makléra je zaistiť, aby ste zostali jeho klientom a mohol pre vás zarobiť peniaze. Budete vyzvaní diverzifikovať svoje investície tak, aby bolo vaše portfólio akcií v súlade s Dow Jones a S&P 500. Vďaka tomu bude mať maklér vždy vysvetlenie, ak cena akcií klesne. Priemerný maklér má obmedzené znalosti o skrytých ekonomických procesoch v obchode. Warren Buffett je známy svojim citátom: „Riziko je pre ľudí, ktorí nevedia, čo robia.“
• Hľadajte príležitosť na nákup kvalitných akcií za dočasne nízke ceny. Toto je základ hodnotového investovania.
• Pamätajte si, že nepredávate a nekupujete listy papiera, ktoré sú stále drahšie. Kupujete a predávate akcie v podniku. Úspech a ziskovosť podniku a cena, ktorú musíte zaplatiť, sú dva faktory, ktoré by mali viesť vaše rozhodnutie.
• Pochopte, prečo sa oplatí investovať do blue chips (vysoko likvidných akcií). Ich kvalita je založená na neustálom raste príjmu a zisku v minulosti. Ak viete, ako nájsť tieto spoločnosti skôr, ako to urobia všetci ostatní, môžete zarobiť veľa peňazí. Naučte sa investovať do sľubných akcií, ktorých hodnota môže rásť.
• Nehodnoťte svoje portfólio viac ako raz za mesiac. Ak vás pohltia emócie, rýchlo predáte akcie, čo by mohla byť skvelá dlhodobá investícia. Pred kúpou akcie si položte otázku: „Ak tieto akcie stratia hodnotu, chcel by som ich predať alebo kúpiť viac?“ Nekupujte ich, ak máte chuť ich predať.
• Investujte do spoločností zameraných na akcionárov. Väčšina spoločností sa rozhoduje minúť svoje zárobky na nové súkromné ​​trysky pre generálnych riaditeľov, a nie na vyplácanie dividend. Dlhodobé platy vedúcich pracovníkov, investície do akciových opcií, opatrný kapitál, zásady spravodlivej distribúcie dividend, rast zisku na akciu a účtovnú hodnotu-to všetko svedčí o tom, že sa spoločnosť zameriava na akcionárov.
• Pred kúpou akcií skúste najskôr chvíľu obchodovať „na papieri“. Ide o napodobeninu obchodovania s akciami. Budete musieť sledovať ceny akcií, zaznamenávať svoje nákupy alebo predaje, ktoré by ste urobili, keby ste skutočne obchodovali. Týmto spôsobom môžete skontrolovať, či sú vaše rozhodnutia výnosné. Keď sa vám podarí vyvinúť systém, ktorý funguje, a porozumiete tomu, ako funguje trh, prejdite na skutočný nákup a predaj.

Varovania

• Investujte iba peniaze, ktoré si môžete dovoliť stratiť. Akcie môžu v blízkom čase dramaticky klesnúť a dokonca aj relatívne bezpečné investície vám môžu priniesť stratu.
• Pracujte s akciami a vyhýbajte sa opciam a derivátom - sú to nástroje špekulácie, nie investície. Pri akciách je väčšia šanca na úspech. V prípade opcií a derivátov je pravdepodobnosť straty peňazí oveľa vyššia.
• Pokiaľ ide o peniaze, ľudia môžu klamať, aby si udržali sebaúctu. Ak vám niekto poradí, pamätajte, že je to len názor. Zvážte, či môžete tejto osobe dôverovať.
• Nekupujte akcie iba za zlomok zaplatenej ceny. Ceny akcií môžu značne kolísať a používanie kreditu na finančné transakcie môže byť katastrofálne. Nechcete kupovať akcie na úver, vidieť 50 -percentný nárast, prísť o všetko a potom sledovať, ako sa trh vracia do predchádzajúceho stavu. Nákup akcií na dlh nie je investícia, ale špekulácia.
• Nespoliehajte sa na technickú analýzu - je to nástroj pre obchodníkov, nie pre investorov. Užitočnosť tejto analýzy v procese rozhodovania o investíciách je veľmi diskutabilná.
• Nepúšťajte sa do jednodňových, strednodobých alebo iných transakcií, ktoré generujú zisky. Nezabudnite, že čím častejšie budete obchodovať, tým vyššie budú vaše provízne náklady, čo následne zníži vaše zisky. Krátkodobé príjmy sú navyše zdaňované viac ako dlhodobé (viac ako jeden rok). Najlepšie je nezapájať sa do veľmi rýchlych obchodov, pretože úspech v tejto oblasti si vyžaduje veľa zručnosti, znalostí a úsilia, nehovoriac o šťastí. Táto aktivita je pre skúsených hráčov.
• Nemali by ste kupovať akcie, ktoré majú nízku návratnosť a pôsobia lacno. Väčšina lacných akcií má z malého dôvodu malú hodnotu. Len preto, že akcie, ktoré sa v súčasnosti obchodujú za dolár, sa kedysi obchodovali za 100 dolárov za kus, neznamená to, že nemôžu ďalej klesať na cene. Každá akcia môže klesnúť na nulu a presne to sa stalo pri mnohých akciách.
• Vyhnite sa impulzívnym investíciám, to znamená, že nekupujte akcie, o ktoré je veľký záujem a ktorých cena neustále rastie. Toto sú čisté špekulácie, nie investície, a tento rast nebude trvalý. Porozprávajte sa s každým, kto sa to koncom 90. rokov pokúsil dosiahnuť pomocou technologických akcií.
• Návratnosť kapitálových investícií môže byť v rôznych rokoch úplne odlišná. Index S&P 500 za obdobie 2000-2015 bol 4,2%. Nečakajte, že váš zisk dosiahne 8-10%.
• Nezapájajte sa do obchodovania s využitím dôverných informácií. Ak obchodujete s akciami pomocou dôverných informácií pred ich vydaním, môže vám hroziť obvinenie z trestného činu. Žiadne množstvo peňazí nestojí za právne problémy, s ktorými sa môžete stretnúť.